Портфель — это система. Сначала задайте рамки: срок, цель и максимальную просадку. Затем подберите инструменты под эти рамки и закрепите правила: как пополняете, что делаете на падениях и как часто проверяете план.
Главная задача — снизить зависимость от одного сценария (инструмента, сектора, страны, валюты) и сделать результат более предсказуемым.
Риск — это не «что-то абстрактное», а реальные просадки, которые могут сорвать цель или заставить выйти не вовремя.
Срок и важность цели задают рамки: что можно брать, а что будет лишним риском.
Сколько нужно, когда, и насколько «нельзя проиграть». Без этого выбор долей превращается в гадание.
Не «в теории», а на практике: какая просадка не заставит вас закрыть позиции в панике.
Минимальная логика: база (ликвидность/надёжность) и рост (долгий горизонт). Это проще, чем пытаться “идеально” распределить сразу.
Под каждый слой — свой набор инструментов и свои правила. Одинаковый инструмент для разных задач часто даёт ошибки.
Как часто проверять, когда ребалансировать, что делать при просадке. Правила нужны заранее, не “по факту”.
Материал справочный и не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией. Конкретные доли и инструменты зависят от целей, сроков, налогового статуса и ограничений.